L’expertise

Le rôle de ce professionnel est de poser un diagnostic patrimonial personnalisé, de guider ensuite l’investisseur vers le dispositif fiscal adapté à sa situation (capacité d’épargne) et d’analyser avec lui celui qui répond au mieux à ses objectifs patrimoniaux. Dans le cadre du Pinel, le conseiller patrimonial peut négocier les meilleures conditions d’emprunt : taux de crédit, durée de remboursement, assurance emprunteur.

Accompagnement et conseil

Les conseillers en gestion de patrimoine ont un devoir de conseil. Ils travaillent en toute transparence et en totale indépendance vis-à-vis des promoteurs. Ils sélectionnent les programmes Pinel en fonction de leur potentiel économique. Ils attachent la plus grande importance aux programmes en loi Pinel couverts par des garanties locatives (loyers impayés, vacance et dégradation du bien). Le suivi peut aller jusqu’à la revente du bien. L’investisseur reste toutefois le maître d’oeuvre et conserve le choix des intervenants.